7月4日,“男子故意1次取1元逼哭柜员”事件冲上热搜第一,引发网友热议。不少读者也通过《福州晚报》热线,对近期在银行取款达到一定金额被柜员“追问”用途的情况表示不解。记者为此采访了多家在榕银行。
7月3日,浙江宁波一名男子进银行取款2.5万元。银行工作人员因工作需要例行询问取款用途时,男子被问得不耐烦,随即要求将钱分批取出,一次取一元钱。
“看到这个新闻,我感同身受。因为我上周在福州西二环路一家银行取现3万多元时,也被柜员询问了很多问题,让我觉得很尴尬。”读者肖先生向本报热线表示,他听说现在到银行网点存入大额现金会被询问来源、用途,而且取出自己的钱也会被询问用途,他觉得不能理解。
7月4日,记者就此事采访了多家在榕银行工作人员。银行方面表示,目前储户在银行办理柜面现金业务,达到一定金额,银行工作人员会口头询问资金的来源和用途。因为现金具有匿名性、难以追踪的特点,做好现金监管是各国央行和银行业金融机构的惯例。根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求,银行要了解并且登记资金的用途。
“对于这项条款,储户有许多争议,有的表示理解,有的反对,认为这是银行的霸王条款。”一家国有大银行福州分行的相关负责人说,不少储户认为,银行是储蓄机构,银行和储户就是交易关系,储户存款的来源和用途,没必要向银行说明。但实际上,这是银行根据国家相关法规进行的操作,并非银行自身行为。
银行人士表示,这种做法有助于预防违法活动,比如打击洗钱犯罪。“例如,一些老年人取款时,为防止他们被骗,银行工作人员就会问得比较细。这样做能让储户的存款更安全。”
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